截至3月2日，已有近30家上市銀行發(fā)布首席合規(guī)官聘任相關公告。其中，農業(yè)銀行、建設銀行、中國銀行、蘭州銀行、青農商行等多家銀行宣布首席合規(guī)官由行長兼任。
業(yè)內人士認為，設立首席合規(guī)官不僅是銀行響應監(jiān)管政策的重要舉措，更推動了銀行業(yè)合規(guī)管理體系的深層重塑，有利于銀行實現從“被動監(jiān)管遵循”向“主動合規(guī)治理”轉變。
合規(guī)從銀行高層做起
近期，上市銀行密集發(fā)布首席合規(guī)官聘任相關公告。
2月27日，5家上市銀行宣布首席合規(guī)官人選。除交通銀行聘任首席風險官劉建軍兼任首席合規(guī)官外，建設銀行、浙商銀行、蘭州銀行、青農商行的首席合規(guī)官一職均由其行長兼任。其中，浙商銀行呂臨華的任職資格待其行長任職資格獲批后生效。2月13日，農業(yè)銀行宣布聘任該行行長王志恒兼任首席合規(guī)官；同日，中國銀行發(fā)布聘任該行行長張輝兼任首席合規(guī)官的董事會決議公告。2月12日，光大銀行公告稱，董事會同意聘任楊文化為該行副行長兼首席合規(guī)官。
從各家銀行聘任的首席合規(guī)官現有職務來看，多數由行長兼任，也有部分銀行聘任副行長、首席風險官、行長助理等高管人員兼任首席合規(guī)官，個別銀行采用專職首席合規(guī)官模式。
金融監(jiān)管總局有關負責人在此前發(fā)布的答記者問中表示，金融機構要提高依法合規(guī)經營能力，將合規(guī)管理有機融入公司治理體系、運營管理架構和業(yè)務流程，這就要求合規(guī)從高層做起，高位推進合規(guī)管理體系有效運行。
合規(guī)管理應具備嚴肅性獨立性
業(yè)內人士分析稱，近期銀行密集任命首席合規(guī)官，主要是響應2024年12月國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《金融機構合規(guī)管理辦法》相關要求。辦法自2025年3月1日起施行，過渡期為一年。
“辦法明確，金融機構應當在機構總部設立首席合規(guī)官，可以根據自身經營情況單獨設立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由高級管理人員兼任?！蹦硣写笮卸聲k公室相關負責人表示，高管人員兼任首席合規(guī)官有利于金融機構合規(guī)履職從高層做起，培育合規(guī)文化，提高全體員工合規(guī)意識，營造不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)的合規(guī)氛圍，有效保障高質量發(fā)展。
辦法要求，首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負責管理金融機構的前臺業(yè)務、財務、資金運用、內部審計等可能與合規(guī)管理存在職責沖突的部門。金融機構行長（總經理）兼任首席合規(guī)官、省級分支機構或者一級分支機構行長（總經理）兼任合規(guī)官的除外。
上述金融監(jiān)管總局有關負責人表示，合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”，這就要求合規(guī)管理具備相應的嚴肅性和獨立性。
向主動合規(guī)治理邁進
專家普遍認為，銀行機構設立首席合規(guī)官標志著銀行業(yè)合規(guī)治理進入新階段。在辦法指導下，金融機構應建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機構發(fā)展決策、業(yè)務經營的全過程、全領域，實現從“被動監(jiān)管遵循”向“主動合規(guī)治理”的轉變。
“金融機構的特殊性質決定其合規(guī)管理要求高于一般企業(yè)。”招聯首席經濟學家、上海金融與發(fā)展實驗室副主任董希淼認為，金融機構必須堅持合規(guī)經營，培育合規(guī)文化，引導員工增強風險意識和合規(guī)意識，不斷提升合規(guī)經營水平，有效防控經營風險。
從辦法提出的具體要求看，銀行首席合規(guī)官應對本機構及其員工的合規(guī)管理負專門領導責任，履行的合規(guī)管理職責主要包括：負責本機構的合規(guī)管理工作，組織推動合規(guī)管理體系建設，監(jiān)督合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的履職情況，組織推動合規(guī)規(guī)范在機構內嚴格執(zhí)行與有效落實；組織推動合規(guī)管理的制度建設、合規(guī)審查、合規(guī)檢查與評價、重大合規(guī)事件處理、合規(guī)考核、問題整改及隊伍建設等，確保合規(guī)管理工作有序運轉；按照要求定期向監(jiān)管機構匯報等。
